公布日期：2023-06-20 發布單位： 資訊科  
以下我們將詳細介紹加密貨幣行業中常見的虛擬貨幣詐騙手法。

虛擬貨幣詐騙手法1.加密投資者詐騙
如果你在 PTT 或社群媒體上搜尋「虛擬貨幣」或「加密貨幣」，一定會看到有經驗者在分享自己的投資經驗，或有人利用加密幣大賺的。

事實上這些可能是詐騙的手法，因為當你存入虛擬貨幣時，雖然網站上可能顯示你的投資持續在獲利，但其實若是你要回資金、提取報酬，就會被要求投入更多的虛擬貨幣，最後你什麼錢都拿不回來。

通常這些詐騙會有一些蛛絲馬跡可循，如果有以下的徵兆，幾乎八九不離十是詐騙：

詐騙者保證你會賺錢：如果他們承諾你會賺錢，那就是騙局，即使有名人代言或推薦(這是很容易偽造的)。

詐騙者承諾以保證報酬的方式，叫你先支付大筆款項：沒有人能保證一定的報酬，甚至讓你的錢翻多少倍…這些都是騙人的話術。

要你先匯虛擬貨幣到某個地址，之後會有加倍金額給你：天底下沒有這麼好的事情，請相信這一定是詐騙。

社交軟體認識的朋友(FB、LINE、IG…等等)叫你使用新的交易所：這些交易所可能是假的，建議別輕易交易。

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虛擬貨幣詐騙手法2.ICO 詐騙
ICO（Initial Coin Offering）即首次公開發行虛擬貨幣，類似股票IPO。在加密貨幣中，任何人都可以發起ICO，而從ICO獲得的資金可以支付項目的營運，投資人的匯報則為虛擬貨幣。幣圈中不乏有人通過投資了一個好的項目而大賺一筆，但受到數字貨幣詐騙的人也不在少數。

要注意的是，ICO的發起沒有限制，且不具備保障，因此在投資ICO時，你需要判定它是否為一個可行的項目。一般情況下，建議選擇具備白皮書且團隊實名認證的項目。

常見的 ICO 詐騙模式：有人會跟你說某個新的虛擬貨幣很好很棒、之後會漲，要你去參與ICO或者去買進。

ICO詐騙特性：缺乏可行的商業模式、沒有詳細的白皮書、採取人頭推薦的方式行銷

ICO詐騙辨識方法：好的ICO項目放上網就被搶訂一空，在線上就能完成所有流程。所有需要靠見面、社交軟體聊天、現場說明會推廣的ICO項目，全都非常有疑慮。目前市場則有透過STO等方式，推出受到一定程度監管的項目，不過這就導致過程成本提高、新項目稀少，一切仍有待觀察。

另外有問題的項目，大概都撐不過2年，所以不碰2年內新發行的虛擬貨幣也是一種過濾方法。此外網路上也能查到完整的白皮書，或者ICO會在知名的交易所上架，交易所會先做過審核，這也是一種過濾方式。

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虛擬貨幣詐騙手法3.OTC 詐騙
OTC（Over the Counter）指的場外交易。加密貨幣一般會透過各種交易所進行交易，但交易所會收取手續費，有些人為了省下手續費，會選擇在場外進行交易。這種場外交易缺乏監管和第三方的認證，也極容易出現數字貨幣詐騙。

場外交易詐騙模式：用虛擬貨幣與法幣的交易過程，佯稱買幣或賣幣，但事後不付款。類似一般網拍詐騙。

場外交易詐騙特性：通常會在社群媒體、FB、Line、論壇等非交易所的地方，貼出買賣訊息，你無法核實對方身分，交易流程也缺乏第三方監管。

場外交易詐騙辨識方法：須審核賣家或交易對手信譽，或者透過第三方交易平台進行。

其實，透過第三方交易平台，也就是目前規模較大的交易所，就可以很大程度解決此問題（不能說完全減少，但可以減少掉絕大多數情況）。

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虛擬貨幣詐騙手法4.利用假空投詐騙
AirDrop（Initail AirDrop Offering）稱為空投，指的是開發商為了推廣新貨幣，會免費贈送一些加密貨幣或NFT給一些投資人，這在幣圈中是十分常見的，主要是為了吸引更多的新用戶。

在空投的過程中，你只需要提供自己錢包的位置就可以接收贈送的加密幣或NFT。

透過空投的詐騙主要有兩種方式。一種是讓你安裝虛假的貨幣錢包，並引導你將資金匯入到錢包中。另一種是利用假網站連結來取得錢包的授權，詐騙者就可以透過授權將錢包中的資金完全轉走。

近期轟動幣圈的Azuki NFT駭客事件就是透過發佈虛假連結從而盜取了很多Azuki NFT持有者的資產。

虛擬貨幣詐騙手法5.資金盤詐騙（龐氏騙局）
這一類數字貨幣詐騙通常表現為開發商放棄項目，將投資人資金捲款逃跑。

有時候你會發現身邊有不少人在討論某個新型態的投資，好像不少人真的賺到錢了，但這個投資的獲利原理好像也說不明白，大家做的事情就是分享這個投資機會而已。如果是這樣，你可能遇到的就是龐式騙局了。龐式騙局這個詞現在泛指打著高額利息、保本等說詞，透過「後金補前金」，而非正當投資的模式，吸引受害者資金源源不絕的進來的手法。

龐式騙局可怕的地方在於，所有已經加入的人都有非常大的誘因吸引新人帶錢入局，因為通常拉到下線，你的獲利就會更高，因此擴散的速度往往比其他詐騙模式快很多。而且你可能會看到很多人真的透過這個資金盤賺到錢，如果這個騙局持續延續，你的確有可能真的獲利，然而再縝密、規模再大的龐式騙局都有垮台的一天，到最後我們通常會發現自己就是那個最後一個加入，血本無歸的倒楣鬼。

一個龐式騙局可以用各種包裝來偽裝自己，某種新型態的加密貨幣、某個新的高報酬基金、新的投資AI策略等等。

比較經典的案例就是魷魚幣（SQUID）。隨著韓劇魷魚遊戲在全球引發熱潮，遊戲平台很快便發行了代幣魷魚幣。憑藉著只有SQUID持有者才能進入遊戲的口號，魷魚幣價格快速上漲至2861美元。而後，存放魷魚幣的地點被駭客攻擊，開發商頂不住壓力，便捲款逃跑，使得魷魚幣價格跌至谷底，不少玩家深受其害。

此外，去年台灣發生的 T-SET 騙局也備受關注。該項目號稱「高頻智能 AI 量化交易平台」，為虛擬貨幣代操機器人，民眾只需在平台上投入虛擬貨幣，就可以享有高額獲利，以質押 USDT 為例，該平台號稱月報酬率可上看 30% 至 105%。然而T-SET 項目卻在火熱時突然無預警無法提領，所有用戶帳戶資金歸零。

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虛擬貨幣詐騙手法6.加密貨幣交易所詐騙
在進行虛擬貨幣交易時，選擇好的交易所也十分重要。假的交易所一般會透過各種社交軟體來引誘你加入，並會引導你將資金投入到交易所中，且投入後無法出金。

當前很多假交易所的外觀和功能看起來與一般加密貨幣交易所相差無幾，你甚至能在裡面交易、獲取收益。但和一般交易所不同的是，假交易所提供的功能都是假的，放進去的資金根本無法提領。更常見的是，在提領時用「需繳交稅金」、「查到不法行為被凍結」、「帳戶需升級」等話術，讓你在察覺上當前，盡可能的騙你更多錢。

假交易所詐騙模式：網路上有人透過交友軟體或社群，先跟你聊天混熟，然後推薦你一個交易所說可以在上面買賣虛擬貨幣。

假交易所詐騙特性：不知名的交易所，或者名稱logo仿冒知名交易所。

假交易所詐騙辨識方法：知名交易所可以看虛擬貨幣交易所排行榜，非知名的一律不要用，至於是否仿冒則是看網址介面比對一下就知道了。此外，假交易所於資金匯出時通常會凍結帳戶，不讓你匯出，或者要你再加幾%的稅進去。但任何正規交易所，虛擬貨幣都是可以在不同交易所及錢包之間轉移的。目前沒有任何一家正規交易所是出金需要課稅的，說要課稅的都假的。


本文引用:BTCC學院