公布日期：2023-05-17 發布單位： 資訊科  
近年來詐騙集團不斷翻新詐騙手法，不論是恐嚇、綁架、車禍還是電話、信用卡欠款，都是利用各種金融管道進行詐騙，使民眾受騙，損失金錢。為了讓詐騙集團行騙時無所遁形，金管會要求銀行公會研擬「防騙秘笈」，訂定「防範詐騙提醒事項範本」及「臨櫃作業關懷客戶提問參考範本」，教導各金融機構行員。這項「防騙秘笈」將讓各銀行行員遇到金融詐騙集團出招行騙時，可以協助客戶識破歹徒魔高一丈的騙術，甚至進一步將金融詐騙集團逮捕，繩之以法。
通霄分局分局長陳至瑋為加強防制民眾遭詐騙而前往銀行提(匯)款，責由各轄區分駐（派出）所所長，親自前往轄內各銀行、郵局等金融機構及超商加強宣導，有關近期「詐騙集團教戰民眾臨櫃提款(闖關關懷提問)常見用語」等犯罪手法，防止民眾遭誘導詐欺得逞，執行成效極為顯著，接下來略述通霄分局轄內於112年3月間成功攔阻詐欺案件如下：
112年3月30日13時通霄分局社苓派出所接獲苑裡鎮農會社苓分部行員來電，楊所長率同仁立即趕赴現場，林男向警方表示，3月23日於家中接獲一名自稱臺北地方檢察署人員來電，謊稱因渠所投資之投資公司涉嫌詐騙案，導致有人自殺死亡，此案經臺北地方檢察署某某檢察官立案調查結案，裁定林男需賠贘新臺幣36萬元，請其臨櫃以匯款方式匯入歹徒所指定之帳戶，否則將拘提林男帶至法院羈押，林男起初聽聞後，半信半疑；復於30日上午又接獲詐騙集團所仿造傳真裁定書，林男一方面因害怕遭受牢獄之災，又經歴所聽、所見結果，不疑有他，遂立即至苑裡鎮農會社苓分部臨櫃準備匯款。所幸案經鄭姓行員進行關懷提問，察覺有異，立即通知警方到場協助攔阻，經警方與行員細心向林男解說，此乃「老梗」詐騙手法，並將相關案例及詐騙手法分析說明後，索性林男「懸崖勒馬」大悟自己遭受詐騙，順利保住辛苦錢。
通霄鎮潘姓男子在網路上認識不知名女網友，向其慫恿投資虛擬貨幣安全獲利穩健，潘男信以為真，便於112年3月22日11時許前往通霄鎮土地銀行準備匯款新臺幣5萬元，經蔡姓襄理與徐姓行員關懷詢問，察覺他所稱女網友及投資虛擬貨幣等等關鍵語，可能遭詐騙，急忙通知通霄警方到場協助。通霄分局接獲報案趕赴現場了解案情，當場向潘男表示這是典型的假投資虛擬貨幣詐騙，利用網路等媒介，建立投資群組，詐騙集團成員在其中利用各種手法取信被害人，待被害人上鉤後，自稱專員或投顧老師成員會向被害人詳細說明匯款方式，請被害人將錢匯入人頭帳戶中，當錢一匯入該帳戶，對方便會立即派出車手將錢領走，將求償無門；潘男聆聽後頓時驚覺自己差點就成為詐騙集團眼中的肥羊，當即取消匯款。本件假投資真詐騙案，所幸經由銀行行員及時發現可疑與警方合力阻詐，順利保住民眾辛苦錢。
3月16日15時許接獲通霄郵局致電，稱劉女多次重覆提領現金，郵局黃姓襄理及陳姓行員發現可疑，予以關懷詢問發覺劉女遇到典型投資詐術，立即聯繫警方到場。經查劉女日前在臉書軟體看到投資平台廣告，聲稱某某知名股市理財大師介紹幾檔飆股，投資獲利成效相當高，便不疑有他與對方聯繫，並依詐騙集團指示至郵局匯款新臺幣30萬元，所幸經郵局人員及時聯繫警方，警民合作成功阻詐。
詐騙集團教戰民眾臨櫃提款常見用語包括有「匯款至國外親友投資房地產、投資理財」、「房子修繕、裝潢，提(匯)款給承包商」、「購車或購物款項，匯錢給車商或業務員」、「家人或親戚貸款購屋，領(匯)錢給他繳納頭期、尾款」、「姪子、親戚臨時急要用錢，而提(匯)款」等等話語包裝，就是為了闖關警銀的關懷提問措施。詐騙集團教戰民眾常有以下幾點特徵：「沒有人陪同提(匯)款」、「不能跟家人或親友講」、「手機來電者，不是要借錢的人」、「不跟自己父母(家人)借錢」，如果民眾提（匯）錢，有上述特徵，請立即撥打110報警處理，或撥打165反詐騙諮詢電話。